よく耳にする「人生１００年時代」「老後の資金が数千万円不足…」
そのようなこともあり、年間研修計画に沿って常陽銀行よりアドバイザーを招き、３回にわたってマネーセミナーを行いました。
参加は自由ですが、毎回何人もの方が「真剣に・楽しく」参加しました。
まずは、年金の基本を確認した後、各自のスマホにアプリをダウンロードしてライフプランシミュレーションをしました。
ワイワイと人生設計が広がりました。
スタッフＡさんは、子どものプロダンサーの夢をかなえたいと思っていますが。しかもダンサーになりたいお子さんは２人！
既に定年を迎えているご主人の貯蓄等と合わせても、あと２億円資金が不足すると…何で資金を増やすか…何を節約するか…それで２億円は無理よね～(笑)
スタッフＢさんは、まだ保育園の子どもがいますが、夫の収入もしっかり管理しているそうです！ 子どもを高校・大学と進学させて、幸せな人生を送るサポートをしていくと、１千万円程度不足とか。
スタッフＣさんは、大学生のお子さん二人。それぞれに仕送りし家賃を支払い…お子さんが独立したら、優雅に海外旅行を楽しみたいと。資金は…足りたのでしょうか。。。
そんなこんなの人生設計から、お金を増やすための様々なシミュレーション。
億単位のお金の前に、目の前の生活直結の数字を確認しました。
保険も最大限に有効にするためには、専門家に相談することも大切。
介護のことは私たちプロにご相談いただけるように私たちも専門性を高め、資産運用はその専門家に相談しながら夢をかなえられるようにしたいですね。
